Assurance-vie : Fidelity cède son contrat d’assurance-vie à Fortuneo

Assurance-vie : Fortuneo acquièrt Fidelity-vie

Dans le cadre de nouveaux objectifs commerciaux, Fidelity France souhaite, collecter 400 millions d’euros en 2013.

L’une des étapes pour y parvenir est la cession de son offre assurance-vie dont le montant d’encours est actuellement de 75 millions d’euros pour un portefeuille de 2 800 clients.

L’acquéreur est la banque en ligne Fortuneo, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, qui possède déjà un offre assurance-vie (symphonis-vie) chez le même assureur, Suravenir.

Les assurés possédant un contrat Fidelity-vie verront donc leur capital transférer chez Fortuneo entre le 15 juin et les 15 septembre 2013.

Assurance-vie : Fidelity espère collecter 400 millions en 2013

Pour le moment, le montant de la transaction reste secret, mais devrait permettre à Fidelity d’avancer dans l’application d’une nouvelle stratégie. Selon Christophe Gloser, le président de la filiale française, le contrat d’assurance-vie n’a pas eu l’impact espéré auprès des clients professionnels. "Les conseillers indépendants ont perçu ce produit comme un concurrent à leur propre activité. Nous avions probablement sous-estimé leur réaction".

Fidelity a donc préféré se séparer de son contrat d’assurance-vie afin de mettre en place une équipe commerciale indépendante. Un nouveau fonds a également été créé, en mars 2011 : Fidelity patrimoine.

L’objectif premier de Fidelity est d’améliorer sa position auprès des banques privées et des institutionnels, grâce à une refonte de leur mode de gestion. Des mesures qui selon les estimations de Fidelity permettraient de collecter 400 millions d’euros cette année et atteindre 7 milliards d’encours d’ici à trois ans contre 5 milliards à fin 2012.