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Les fonds obligataires datés, ce sont les placements en vogue actuellement ! Avec la remontée des taux d’intérêts, les fonds obligataires proposent désormais des rendements attractifs, pour un ratio rendement/risque parmi les meilleurs du marché.
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Un fonds obligataire daté gère un portefeuille d’obligations ayant peu ou prou toute la même date d’échéance. À l’échéance annoncée par le fonds, le fonds est liquidé. Les obligations détenues du portefeuille sont portées jusqu’à leur maturité, évitant ainsi le risque de variation de taux d’intérêt. Le capital n’est pas garanti puisque un risque de défaut de remboursement existe sur une obligation. Toutefois, compte-tenu d’un taux de défaut de 2% ou 3%, un fonds daté est capable d’indiquer un rendement objectif à son échéance. L’investisseur ne place donc pas son argent sans en connaître le rendement potentiel à échéance. Ce placement ne peut pas être toutefois considéré comme une alternative aux fonds euros, puisque aucune garantie ne porte sur le capital.
Ces fonds datés offrent des perspectives de rendements attractifs grâce à la hausse récente des taux d’intérêt (des rendements cibles nets de frais compris entre 4% et 8%), une durée d’investissement fixe connue à l’avance (en général entre 4 et 6 ans) et un risque maîtrisé grâce à la constitution de portefeuilles obligataires très diversifiés (entre 60 et 120 lignes en moyenne).
Les assureurs Generali, Spirica, CORUM LIFE ainsi qu’APICIL ont d’ores et déjà référencé plusieurs fonds datés, permettant ainsi à leurs clients d’investir sur ces unités de compte.
Ainsi, dans une récente communication, Linxea rappelle sa sélection de fonds datés auprès des trois assureurs dont le courtier distribue les contrats. « Les fonds datés avaient disparu ces dernières années en raison de taux d’intérêts très faibles. Le retour récent à des taux plus élevés les remet sur le devant de la scène et nous sommes ravis de pouvoir proposer cette opportunité de marché à nos clients. » Antoine Delon, Président de Linxea.
Fonds obligataires datés | Sociétés de gestion | ISIN | Échéances | Rendements potentiels(*) | Frais entrée maxi. | Frais de gestion |
---|---|---|---|---|---|---|
APICIL HAUT RENDEMENT 2027 | APICIL ASSET MANAGEMENT | FR0014009TV1 | 2027 | 4.00 % | 0.00 % | 1.10 % |
CARMIGNAC CREDIT 2027 | CARMIGNAC GESTION | FR00140081Y1 | 2028 | 7.00 % | 1.00 % | 1.04 % |
CORUM BUTLER ENTREPRISES | CORUM Butler Asset Management Limited | IE000WOATID0 | 2029 | 5.00 % | 5.00 % | 1.00 % |
LA FRANÇAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 | LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT | FR0013439403 | 2028 | 6.00 % | 3.00 % | 1.34 % |
MILLESIMA WORLD 2028 | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT | FR0014008W22 | 2028 | 4.50 % | 4.00 % | 1.20 % |
PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 | FINANCIÈRE ARBEVEL | FR001400A1J2 | 2028 | 4.50 % | 3.00 % | 1.34 % |
R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR | ROTHSCHILD & CO ASSET MANAGEMENT | FR0013476231 | 2026 | 6.50 % | 2.50 % | 1.20 % |
SYCOYIELD 2026 | SYCOMORE AM | FR001400A6Y0 | 2026 | 5.50 % | 3.00 % | 1.00 % |
TIKEHAU 2027 R | TIKEHAU CAPITAL | FR0013505450 | 2027 | nc | 3.00 % | 1.30 % |
(*) Le rendement annoncé n’est pas garanti. Les fonds obligataires datés sont des placements à risque de perte en capital. Données indicatives. Se réferer à la documentation officielle pour l’ensemble des détails. |
La disponibilité et les spécificités d’accès à chacun de ces fonds dépendent du contrat, informations détaillées disponibles sur linxea.com
Linxea précise les avantages des fonds datés :
Et en souligne également les risques :
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