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Assurance-vie : les 10 ETF (trackers) préférés des épargnants

© stock.adobe.com

Pour les épargnants ayant un profil d’investisseur équilibré ou dynamique, choisir des ETF comme unités de compte peut avoir du sens. D’autant que certains ETF permettent, au contraire des unités de compte classiques, de miser sur la baisse des marchés financiers. Épargnants averses aux risques s’abstenir.

Publié le , mis à jour le

 Moins de fonds euros et plus d’unités de compte, et pourquoi pas des ETF ?

Dans ce contexte de crise des fonds euros, et des probables déconvenues qu’auront les épargnants lors de la publication des rendements 2019, les ETF (ou trackers) apparaissent de plus en plus comme étant un choix effectué par les épargnants, par la partie risquée du placement de leur capital.

Les contrats d’assurance-vie faisant la part belle aux ETF (trackers) sont, en effet, de plus en plus nombreux. Moins gourmands en frais, plus réactifs, ces unités de compte sont idéales pour les épargnants acceptant de prendre des risques sur les marchés financiers. Encore faut-il savoir quels ETF choisir parmi les listes de plus en plus longues proposées par les assureurs. Détails des choix des épargnants sur le mois de septembre 2019, auprès du courtier en ligne renommé Assurancevie.com, précurseur en matière de proposition de tels supports sur les contrats d’assurance-vie dont il assure la distribution.

 ETF : pour jouer également la baisse des marchés

Alors que la grande majorité des unités de compte permettent de n’anticiper qu’une hausse des marchés financiers, les ETF, de leur côté, permettent d’investir également dans une stratégie d’anticipation de la baisse de leur sous-jacent. Exemple de l’ETF Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF, permettant de miser sur la baisse de l’indice CAC40. Ce dernier présente même un effet de levier, à utiliser donc avec précaution ! Cette possibilité d’anticiper ou de prémunir contre une baisse de la valeur de certains actifs est un avantage conséquent pour les épargnants. Ainsi, ils peuvent soit protéger leurs plus-values latentes sur leur contrat (couverture), ou bien, selon leur anticipation, miser sur la baisse d’actifs particuliers (CAC40, pétrole, etc.). Attention toutefois, la liste de trackers éligibles varie selon les contrats et reste, dans la plupart des cas, restreinte à quelques dizaines de trackers.

ETF ISIN Sociétés de gestion Secteurs SRRI (niveau de risque)
Lyxor MSCI World UCITS ETF Dist FR0010315770 Lyxor International AM Actions internationales grandes capitalisations 5/7
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF Acc EUR FR0010429068 Lyxor International AM Actions marchés émergents 6/7
Lyxor S&P 500 UCITS ETF - D-EUR LU0496786574 Lyxor International AM Actions États-Unis grandes capitalisations mixtes 6/7
Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF Acc FR0010411884 Lyxor International AM Trading - leveraged/inverse actions 7/7
Lyxor MSCI ACWI Gold UCITS ETF - C-EUR LU0854423687 Lyxor International AM Actions secteur Métaux Précieux 7/7
Amundi Index Solutions - Amundi CAC 40 UCITS ETF-C LU1681046931 Amundi Luxembourg SA Actions France grandes capitalisations 6/7
Lyxor Commodities Thomson Reuters/CoreCommodity CRB Ex-Energy TR UCITS ETF - Acc-EUR LU1829218582 Lyxor International AM Matières premières - divers Non noté 5/7
Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF - C-EUR LU0533033667 Lyxor International AM Actions secteur technologies 6/7
Lyxor MSCI Turkey UCITS ETF Acc LU1900067601 Lyxor International AM Actions Turquie 7/7
Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF Dist FR0007056841 Lyxor International AM Actions États-Unis grandes capitalisations mixtes 6/7

(source : assurancevie.com, les 10 ETF préférés des épargnants (liste non triée) sur les contrats d’assurance-vie distribués par le courtier durant le mois de septembre 2019)

 Sélection des contrats d’assurance-vie distribués par Assurancevie.com proposant ces ETF

Sélection de contrats d'assurance-vie distribués par ASSURANCEVIE.COM
Assurance-Vie
(contrats)		 Rendement 2024
fonds euros(*)		 Frais sur versement
fonds euros		 Dépôt minimum à
l'ouverture du contrat
ASSURANCE-VIE ONEY 2,20 % (Fonds en euros suravenir)
2,50 % (Suravenir opportunites)		 0.00 % 100,00 ââ€Å¡¬
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir Madelin) 2,20 % (Suravenir rendement)
2,50 % (Suravenir opportunites)		 0.00 % 150,00 ââ€Å¡¬
ASSURANCEVIE.COM (Puissance Avenir) 2,20 % (Suravenir rendement)
2,50 % (Suravenir opportunites)		 0.00 % 100,00 ââ€Å¡¬
ASSURANCEVIE.COM (Evolution Vie) 1,61 % (Abeille actif garanti) 0.00 % 500,00 ââ€Å¡¬
ASSURANCEVIE.COM (Puissance selection) 2,05 % (Eurossima)
3,10 % (Netissima)		 0.00 % 1 000,00 ââ€Å¡¬
CARDIF (Lucya) 3,00 % (Cardif)
3,00 % (Euro private strategies)		 0.00 % 500,00 ââ€Å¡¬
(*) : Taux nets de frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux.
Avertissement sur les risques : Il existe un risque de perte en capital sur les sommes investies sur les unités de compte. Lâ€â„¢entreprise dâ€â„¢assurance ne sâ€â„¢engage que sur le nombre dâ€â„¢unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d'actifs sous-jacents, nâ€â„¢est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de lâ€â„¢évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les performances indiquées dans les différents documents (DICI, reporting...) sont nettes des frais de gestion du support concerné et brutes des frais de gestion du contrat.

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